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2026-02-06

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  北京一位大型基金公司电商部人士提到,银行与基金公司的合作正经历模式转型,核心是从过去粗放的“销量导向”转向精细化的“综合价值导向”。在合作模式上,银行普遍建立了“白名单”或“核心合作池”机制,部分银行依据投研、服务、合规等综合能力筛选并缩减合作机构,实现资源聚焦。“项目制”是业务合作的重要创新,对银行而言,变被动接受产品为主动规划与筛选,能最大化营销资源效能。银行更看重基金公司提供持续路演、市场解读和投教内容的能力,以共同提升客户持有体验和黏性。

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